新德里，[印度]，4月22日(ANI):尽管保险监管机构和保险公司采取了一些举措，但印度的纯风险政策并没有好转。JM Financial最近的一份报告显示，对于社会的大部分人来说，关于死亡的讨论令人不快。其次，有价值意识的消费者不喜欢一种保险产品，如果他们在纯风险保单的期限内幸存下来，他们为某些东西付钱，却得不到任何好处。

　　过去三年，虽然个人储蓄和对定期存款或股票市场的投资因市场情况而异，但对保险产品的投资始终保持在个人融资资金的18%。在21财年、21财年和23财年，保险一直占家庭金融储蓄资产的18%。

　　报告进一步指出，中介机构对销售纯风险期限保单也不太感兴趣。由于纯风险保单的期限较长，消费者往往对保费金额更为敏感，在购买前会向多家保险公司投保。因此对于中间商来说，从意向到销售的转化率较低。

　　在一个拥有14亿人口的国家，有效保险单在23财年仅为328.5亿份，其中LIC占277.4万份，占84.5%。

　　JM financial的报告称，该行业的新保单数量在18- 23财年的复合年增长率仅为0.2%。

　　然而，追加销售和门票规模的增加带来了强劲的增长，私人玩家在10年内的复合年增长率为12%，而LIC在同一时期的复合年增长率为8%。在过去10年里，私人玩家的平均门票规模迅速增长。

　　由于专注于更高的机票储蓄产品，印度将GDP的3.0%用于人寿保险费，而人均保额在23财年仍然很低，为14.3万卢比或1746美元。根据瑞士再保险的数据，在2022财年，印度的保险金额占GDP的85%，而泰国和马来西亚等南亚同行的保险金额为140% - 150%。

　　专家表示，印度在2022财年的GDP总额保证达到85%，这意味着有足够的增长空间。新加坡的GDP增长率为332%，日本为252%，美国为251%。(ANI)