印度储备银行(RBI)对四家合作银行的监管合规缺陷进行了罚款。这些合作银行是:Jijamata Mahila Sahakari银行有限公司，Shri Laxmikrupa城市合作银行有限公司，Konark城市合作银行有限公司和Chembur Nagarik Sahakari银行有限公司。

　　储备银行对浦那Jijamata Mahila Sahakari银行有限公司处以40万卢比的罚款，原因是该银行未遵守印度储备银行关于“印度储备银行-了解您的客户(KYC)方向，2016年”和“ucb欺诈:监测和报告机制的变化”的指示。印度储备银行表示，Jijamata Mahila Sahakari银行没有对账户的风险分类进行定期审查;并且没有在规定的时间内向印度储备银行报告欺诈行为。

　　最高银行对浦那的Shri Laxmikrupa城市合作银行有限公司处以10万卢比的罚款，原因是该银行不遵守印度储备银行关于“2016年印度储备银行-了解您的客户(KYC)方向”的指示。印度银行业监管机构表示，印度城市合作银行(Shri Laxmikrupa Urban Co-operative Bank)没有对其客户的风险分类进行定期评估。

　　由于不遵守印度储备银行关于“维持存款账户-主要(城市)合作银行”的指示，印度储备银行对Ulhasnagar的Konark城市合作银行有限公司处以10万卢比的罚款。印度储备银行表示，Konark城市合作银行有限公司对储蓄银行账户中维持最低余额的不足征收固定的刑事费用，而不是根据不足的程度征收刑事费用。

　　储备银行对孟买Chembur Nagarik Sahakari银行有限公司处以10万卢比的罚款，原因是该银行不遵守印度储备银行关于“维持存款账户-主要(城市)合作银行”的指示。银行监管机构补充说，Chembur Nagarik Sahakari银行对储蓄银行账户中维持最低余额的不足征收固定的刑事费用，而不是根据不足的程度征收刑事费用，并且也没有通知其客户，如果从通知之日起一个月内帐户中的最低余额没有恢复，则将适用刑事费用。

　　银行监管机构表示，这些处罚是在行使1949年《银行监管法》某些条款赋予印度储备银行的权力时实施的。

　　印度储备银行进一步表示，对合作银行的罚款是基于监管合规方面的缺陷，并不是为了宣布银行与其客户签订的任何交易或协议的有效性。

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